Con el curso de Asesoramiento de Productos y Servicios de Seguros y Reaseguros , el alumno será capaz de asesorar y asistir técnicamente a los clientes en la contratación de seguros y reaseguros. En concreto el alumno será capaz de: Diferenciar los distintos tipos de contratos de seguros y reaseguros identificando los elementos que intervienen en los mismos.
Matrícula: Abierta
Modalidad: E-learning
Precio: 195 €
Horas lectivas: 100
Forma de pago Tarjeta bancaria, PAYPAL y transferencia bancaria
Curso Asesoramiento de Productos y Servicios de Seguros y Reaseguros . Metodología
Las acciones formativas están diseñadas para propiciar el fomento de las habilidades, conocimientos y experiencias relevantes para el desarrollo profesional dentro del ámbito de la temática del curso.
El material didáctico objeto fundamental del proceso de enseñanza, será puesto a disposición del alumno en el Campus de manera ordenada y en los formatos más idóneos para ajustarlos a las especificaciones del curso. El alumno debe trabajarlos de manera autónoma dedicando un tiempo que dependerá de las necesidades individualizadas del alumno. Este curso se imparte pero no esta incluido en el catalogo formativo bonificado a Empresas con la Fundae.
Curso Asesoramiento de Productos y Servicios de Seguros y Reaseguros . Guía Didáctica
El asesoramiento de productos y servicios de seguros y reaseguros es esencial en la actualidad para garantizar la protección financiera y la tranquilidad de individuos y empresas. Los asesores en este campo desempeñan un papel crucial al proporcionar orientación experta sobre una amplia gama de productos de seguros, desde pólizas de vida hasta seguros de propiedad y responsabilidad civil.
Estos profesionales no solo ayudan a los clientes a entender las complejidades de los diferentes tipos de cobertura, sino que también evalúan las necesidades específicas de cada persona o empresa. Al considerar factores como ingresos, activos y riesgos potenciales, los asesores pueden diseñar soluciones personalizadas que se adapten a las circunstancias individuales.
El asesoramiento no se limita a la adquisición de pólizas; también implica la revisión periódica de las coberturas existentes para garantizar que sigan siendo adecuadas en función de los cambios en la vida o en el negocio. Además, los asesores de seguros desempeñan un papel clave al educar a los clientes sobre los términos y condiciones de las pólizas, así como al facilitar la presentación de reclamaciones y brindar apoyo en momentos difíciles.
Curso Asesoramiento de Productos y Servicios de Seguros y Reaseguros .Objetivo
- Diferenciar los distintos tipos de contrato de seguros y reaseguros identificando los elementos que intervienen en los mismos
- Analizar las necesidades del cliente de seguros y reaseguros en función de las variables implicadas
- Aplicar las técnicas y procedimientos de asesoramiento directo, telemático y telefónico en situaciones de atención y fidelización de clientes de seguros y reaseguros
- Analizar las ventajas fiscales de cada uno de los productos de seguro aplicando la legislación vigente en relación a seguros y reaseguros y las características específicas de clientes tipo
- Realizar los cálculos financieros necesarios para el asesoramiento sobre los distintos seguros personales, materiales y patrimoniales ofrecidos
- Interpretar propuestas de seguro y reaseguros de los distintos contratos cumplimentando sus procedimientos básicos
- Aplicar técnicas de identificación y gerencia de riesgos para valorar aquellos que no puedan ser cubiertos con pólizas tipo y adecuar la propuesta de seguro
Curso Asesoramiento de Productos y Servicios de Seguros y Reaseguros . Plan de Formación
UD1. El contrato de seguro
1.1 Concepto y características.
1.2 Formas de protección. Transferencia del riesgo: el seguro.
1.3 Ley de Contrato de Seguro. Disposiciones generales.
1.4 Derechos y deberes de las partes.
1.5 Elementos que conforman el contrato de seguro
1.6 Fórmulas de aseguramiento
1.7 Clases de pólizas
1.8 Ramos y modalidades de seguro
UD2. Distribución de riesgos
2.1 El coaseguro. Concepto
2.2 El reaseguro. Concepto
UD3. Los planes y fondos de pensiones
3.1 Concepto y funcionamiento
3.2 Clases de planes de pensiones
3.3 Prestaciones:
3.4 Tipos de prestaciones:
3.5 Diferencias entre planes de pensiones y seguros de jubilación.
UD4. Procedimientos básicos de interpretación de propuestas de seguro y reaseguro de diferentes contratos
4.1 Las propuestas y solicitudes de seguros:
4.2 Cumplimentación de propuestas de riesgos personales: salud, vida, enfermedad, accidentes.
4.3 Cumplimentación de propuestas de riesgos materiales: incendio, robo, transportes, multirriesgos, ingeniería, vehículos, agrarios.
4.4 Cumplimentación de propuestas de riesgos patrimoniales: crédito y caución, responsabilidad civil.
4.5 Técnicas de comunicación: resolución de dudas planteadas.
UD5. Los clientes de seguros
5.1 El cliente de seguros. Características.
5.2 Necesidades y motivaciones de compra. Hábitos y comportamientos
5.3 El servicio de asistencia al cliente
5.4 La fidelización del cliente
5.5 Aplicaciones informáticas de gestión de las relaciones con el cliente.
5.6 Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros.
5.7 El asesor de seguros
5.8 El proceso de negociación
5.9 Aplicación de las herramientas de gestión de relación con clientes.
UD6. procedimiento de calculo financiero aplicables a seguros y fiscalidad en los seguros privados.
6.1 Concepto de interés nominal, interés efectivo o tasa anual equivalente (TAE):
6.2 Concepto de renta. Tipos: constantes, variables, fraccionadas
6.3 Tarificación manual de diferentes tipos de seguros
6.4 Tarificación informática de diferentes tipos de seguros
6.5 Tarificación en el seguro del automóvil
6.6 Formas de pago de la propuesta de seguro: efectivo, domiciliación bancaria, y otros.
6.7 Fiscalidad de los Seguros Privados:
UD7. Identificación y gerencia de riesgos. Pólizas tipos o seguro a medida
7.1 El riesgo. Concepto
7.2 Tratamiento del riesgo: identificación-clasificación, análisis-selección, evaluación-vigilancia.
7.3 Metodología y sistemas. Desglose de tareas, diagramas, técnicas cualitativas, cuantitativas, árboles de decisión, simulación, modelización, otros, Mapa, lista y plan de riesgos.
7.4 La transferencia de riesgos. El outsourcing.
7.5 Identificación, análisis y evaluación de riesgos especiales.
7.6 Elaboración de productos específicos por agrupación y adaptación de contratos de seguros existentes.
7.7 Presentación de las propuestas de seguros dirigidas a superiores jerárquicos y a entidades aseguradoras.
7.8 Valoración de la exclusividad de la propuesta de seguro para clientes.
UD8. Normativa legal de prevención de riesgos laborales
8.1 Riesgos relacionados con la carga física: el entorno de trabajo, mobiliario mesa y silla de trabajo), pantallas de visualización, equipos (teclado, ratón) y programas informáticos.
8.2 Riesgos relacionados con las condiciones ambientales: espacio, iluminación, climatización, ruido, emisiones
8.3 Riesgos relacionados con aspectos psicosociales: repetitividad, sobrecarga, subcarga, presión de tiempos, aislamiento.
8.4 Características de un equipamiento adecuado.