Financiación Empresarial:
Bancaria, Pública
y Europea
El curso práctico para que responsables de administración y mandos intermedios entiendan, negocien y aprovechen todos los productos y ayudas de financiación disponibles para su empresa.
Gestión FUNDAE incluida · Acceso inmediato al campus · Campus 24/7
Tutor online incluido · Diploma FUNDAE al finalizar
¿A quién va dirigido?
Diseñado para perfiles no financieros que trabajan en empresas y necesitan entender la financiación para tomar mejores decisiones.
Responsables de administración
Que gestionan pagos, cobros, relación bancaria y tesorería del día a día.
Mandos intermedios
Con participación en decisiones de compra, inversión o contratación de servicios financieros.
Técnicos de contabilidad
Que quieren entender mejor los productos que ya usan y los que aún no conocen.
Gerentes de PYME
Que quieren que su equipo hable el mismo idioma financiero que el banco.
Lo que aprenderás
Conocimiento práctico y aplicable desde el primer día, centrado en los instrumentos que tu empresa ya usa o podría estar usando.
Póliza de crédito
Cuándo usarla, qué te cuesta de verdad y cómo negociar el límite con el banco.
Préstamos y garantías
Tipos, cuadro de amortización y qué puede exigirte el banco antes de concederte uno.
Confirming y factoring
Cómo cobrar antes y pagar después sin que eso te salga más caro de lo esperado.
Leasing y renting
Cuál conviene para tu empresa, qué implica cada uno fiscalmente y cómo aparece en el balance.
Análisis de inversión
VAN, TIR y Payback para saber si una inversión o un proyecto realmente compensa.
Ayudas y financiación pública
Subvenciones, líneas de préstamo público y programas de apoyo más accesibles de lo que parecen.
Este tipo de análisis es lo que aprenderás a hacer en el curso.
sin cambiar de banco
Temario completo — 9 unidades · 30 horas
Haz clic en cada unidad para ver los contenidos detallados.
Aprende a cuantificar si un proyecto de inversión crea o destruye valor e interpretar los ratios de liquidez del balance.
- Criterio del VAN: fórmula, interpretación y sensibilidad a la tasa de descuento
- TIR: relación con el WACC y regla de aceptación/rechazo
- Período de Recuperación (Payback) y ROI
- Balance de situación: activo, pasivo y patrimonio neto
- Indicadores de tesorería y solvencia: liquidez, fondo de maniobra, endeudamiento
- El WACC como tasa de descuento: fórmula y componentes
Clasificación de todas las fuentes de financiación y derechos de la PYME frente a las entidades financieras (Ley 5/2015).
- Financiación interna vs. externa; recursos propios vs. recursos ajenos
- Clasificación por plazo y encaje con el Fondo de Maniobra
- Criterios de selección: TAE real, flexibilidad, impacto en balance
- Ley 5/2015: preaviso de 3 meses y derecho al informe de scoring
Recursos propios, autofinanciación y cómo crecer sin depender siempre de financiación externa.
- Autofinanciación de mantenimiento: amortizaciones y provisiones
- Reservas legales y voluntarias (LSC)
- Bootstrapping: cobro anticipado, pago aplazado, sale & leaseback
- Ampliación de capital: procedimiento y Derecho de Suscripción Preferente (DSP)
La unidad más práctica del curso. Gestión de los productos bancarios habituales: cuándo y cómo usar cada uno.
- Préstamo corporativo: garantías, covenants y cuadro de amortización
- Préstamo hipotecario: LTV y financiación de activos fijos
- Póliza de crédito: mecánica, coste real y comparativa con el préstamo
- Descuento comercial: anticipo de efectos y coste con recurso
- Confirming: modalidad comercial y de anticipo con/sin recurso
- Plazos de pago (Ley 3/2004): 60 días máximo, interés de demora BCE + 8 ptos.
- Impacto de la morosidad en el scoring bancario
Vías de inversión privada y financiación colectiva para empresas que necesitan capital fuera del canal bancario.
- Business Angels: deducción IRPF del 50 % (Ley 28/2022)
- Crowdfunding de recompensa, donación, equity y crowdlending (Reg. UE 2020/1503)
- Venture Capital: fases Seed, Serie A, Serie B/Growth
- Pactos de socios: liquidation preference, drag along, tag along
- BME Growth y MARF: mercados alternativos para PYMEs
Leasing, renting y factoring: diferencias, implicaciones fiscales y cuándo usar cada uno.
- Leasing financiero: opción de compra, contabilidad (NIIF 16) y amortización acelerada
- Renting operativo: cuota deducible, sin opción de compra
- Período Medio de Cobro (PMC): cálculo y reducción
- Factoring con y sin recurso: diferencias y efecto en balance
- Factura Electrónica Obligatoria (Ley 18/2022): integración con factoring
Subvenciones a fondo perdido, préstamos públicos y organismos de apoyo empresarial.
- Subvenciones a fondo perdido: concurrencia competitiva y régimen de minimis (300.000 €)
- ENISA: líneas Jóvenes, Emprendedores, Crecimiento y Base Tecnológica
- Líneas ICO de mediación: hasta 12,5 M€ a través de banca colaboradora
- CDTI: préstamos I+D+i al 0 % de interés
- ICEX / FIEX: apoyo a la internacionalización y SEPIDES
- Cámaras de Comercio: programas de diagnóstico y acompañamiento
Programa Horizonte Europa y el EIC Accelerator como instrumento de financiación para proyectos innovadores de alto impacto.
- Horizonte Europa 2021-2027: estructura de pilares (95.500 M€)
- EIC Accelerator: Grant hasta 2,5 M€ + Equity hasta 15 M€ (Blended Finance)
- Proceso de evaluación: Step 1 → Step 2 → Step 3 (jurado)
- Sello de Excelencia: acceso a fondos nacionales equivalentes
- INNOWWIDE: hasta 60.000 € para validación comercial extra-UE
Fintech, criterios ESG y caso integrador: diseño del plan de financiación completo para una empresa.
- Fintech y embedded finance: crédito integrado en el ERP
- Criterios ESG: impacto en el acceso al crédito bancario
- Bonos verdes y préstamos SLL: cómo reducir el coste financiero con sostenibilidad
- Sectores con mayor tracción: Deep Tech, CleanTech, Biotech, Fintech
- Caso integrador: plan de financiación completo combinando todas las fuentes
¿Qué incluye la matrícula?
Certificado + Diploma FUNDAE
Certificado de aprovechamiento y Diploma Oficial FUNDAE al finalizar con éxito.
Tutor online personal
Corrige ejercicios, resuelve dudas de temario y da seguimiento a tu progreso.
Actividades interactivas
Flashcards, drag&drop y quizzes con retroalimentación inmediata por cada respuesta.
Guía Didáctica descargable
Glosario de 38 términos, marco normativo actualizado y plan de estudio semana a semana.
Campus abierto 24/7
Accede cuando quieras. El progreso se guarda automáticamente y puedes retomar en cualquier momento.
Gestión FUNDAE completa
Nos encargamos de toda la tramitación con FUNDAE para que el curso sea bonificable.
¿Cómo funciona la bonificación?
El proceso es sencillo. Nosotros gestionamos todo con FUNDAE para que tu empresa no tenga que preocuparse de la tramitación.
Rellena la Ficha de Participante
Descarga y cumplimenta la Ficha de Participante. Si tu empresa tiene representante sindical, también el documento RTL.
Envíanos la documentación
Manda los documentos a formacionbonificada@estudiosanamar.com. Nosotros emitiremos la factura a la empresa.
Acceso inmediato al campus
El alumno recibe por email su usuario, contraseña y el enlace al campus virtual. El campus está disponible 24 horas los 7 días de la semana.
Completa el curso y recibe el diploma
Al finalizar el itinerario, Estudios Anamar entrega el documento FUNDAE. Con ese documento, tu empresa descuenta el importe de los seguros sociales de ese mes.
Coste final para la empresa: 0 €
La formación queda bonificada al 100 %. La empresa recupera íntegramente el importe pagado a través de la bonificación en la Seguridad Social.
⚠️ Requisito para la bonificación: el alumno debe superar al menos el 75 % del contenido total del curso — unidades, actividades y evaluaciones — antes de la fecha de fin del curso. El progreso se registra automáticamente en la plataforma.
Resolvemos tus dudas
Solicita información o inscríbete ahora
Rellena el formulario y nos ponemos en contacto contigo en menos de 24 horas. También puedes llamarnos al 91 075-08-74 o escribir a formacionbonificada@estudiosanamar.com.
¿Preparado para mejorar la gestión financiera de tu empresa?
225 € por alumno/a con gestión FUNDAE incluida. Acceso inmediato al campus. Diploma Oficial FUNDAE al finalizar.
O llámanos: 91 075-08-74 · Juan del Pino — Departamento de Empresas